ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНОЇ БЕЗПЕКИ В УМОВАХ ТІНЬОВОГО БАНКІНГУ

Анотація

Запропоновано науковий підхід до забезпечення фінансово-економічної безпеки, заснованої на використанні цифрових фінансових технологій моніторингу при зростанні фінансових операцій тіньового банкінгу, що дозволяє забезпечити в умовах переходу до цифрової економіки зниження загроз фінансово-економічної безпеки шляхом скорочення можливостей анонімного управління капіталом з використанням знеособлених електронних транзакцій, включаючи віддалене транскордонне управління фінансовими активами в офшорних зонах та низькоподаткових юрисдикціях, що приховують реальних учасників та бенефіціарів фінансових операцій від державного контролю. Обґрунтовано, що впровадження різних цифрових технологій при здійсненні фінансових операцій робить необхідним першочерговий контроль операторів, які забезпечують непрозору маневреність операцій, що відносяться до тіньового банкінгу. Це стимулює зростання обсягу неконтрольованих активів для офіційних органів, включаючи регулятора, створюючи основу для виникнення нових ризиків і загроз фінансової стабільності економіки країни і вимагає посилення функції держави щодо захисту національних інтересів країни і підвищення фінансово-економічної безпеки. Визначено можливість і доцільність автоматизованого формування розподіленої групи онлайн-реєстрів, в якій кожна транзакція контролюється, підтверджується і реєструється. При цьому формується достовірна історія транзакцій з автоматизованою ідентифікацією всіх учасників фінансових операцій на базі включення операцій тіньового банкінгу в розподілені бази даних, що містять в собі записи всіх проведених транзакцій, які неможливо змінити або підробити, що відповідає вимогам автоматизації контрольної діяльності.