УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ В БІЗНЕСІ В УМОВАХ ВИСОКОЇ НЕВИЗНАЧЕНОСТІ

Анотація

Актуальність обраної теми зумовлена стрімким зростанням рівня глобальної невизначеності, що супроводжується геополітичними конфліктами, цифровою трансформацією, економічною нестабільністю та появою нових форм бізнес-ризиків. У сучасних умовах BANI-середовища традиційні підходи до управління ризиками втрачають ефективність, оскільки компанії контактують з каскадними, нелінійними та важкопрогнозованими загрозами. Це вимагає формування нової архітектури ризик-менеджменту, яка поєднуватиме сценарне планування, стрес-тестування, метод Монте-Карло, предиктивну аналітику та технології штучного інтелекту. Метою дослідження є обґрунтування сучасних підходів до управління бізнес-ризиками в умовах високої невизначеності, а також визначення ролі сценарного планування, стрес-тестування й цифрових технологій у формуванні гнучкої антикризової стратегії підприємства. Об’єктом дослідження виступає цілісна та багатофункціональна система управління ризиками сучасних підприємницьких структур, яка змушена трансформуватися під тиском глобальної турбулентності. Завданнями дослідження є аналіз еволюції глобального бізнес-середовища та концептуальних змін у сприйнятті турбулентності, ідентифікація та систематизація ключових груп сучасних бізнес-ризиків, дослідження методологічного інструментарію діагностики загроз, зокрема доведення необхідності синергії якісних та кількісних підходів та формування ключових векторів побудови гнучкої антикризової стратегії з акцентом на глибоку цифровізацію процесів. Методологічною основою дослідження стали праці вітчизняних і зарубіжних науковців, а також використання комплексу загальнонаукових і спеціальних методів, зокрема методи аналізу та синтезу, порівняння, моделювання та узагальнення. Серед специфічних методів використано експертні оцінки, сценарне планування, стрес-тестування, Value at Risk (VaR) та метод Монте-Карло. У результаті дослідження в умовах переходу від парадигми VUCA до хаотичного BANI-середовища традиційні підходи до ризик-менеджменту втрачають ефективність, оскільки сучасні загрози мають складну природу, тому обґрунтовано необхідність заміни жорстких багаторічних протоколів на гнучку антикризову стратегію підприємства, яка базується на синергії якісних та кількісних методів діагностики, окреслено ключові вектори побудови системної побудови бізнесу через глибоку цифровізацію процесів управління ризиками. Сфера застосування результатів дослідження охоплює практичну діяльність сучасних підприємницьких структур у розрізі оптимізації роботи підрозділів стратегічного планування, фінансового контролю та корпоративної безпеки для оперативного моніторингу й диверсифікації ризиків. Отримані висновки можуть бути інтегровані в освітній процес вищих навчальних закладів, а також використані у науково-дослідній роботі для подальшого теоретичного розвитку інструментарію прогностичного антикризового управління в умовах екстремальної невизначеності ринкового середовища. Отримані результати також можуть бути використані для вдосконалення превентивного ризик-менеджменту та формування гнучкої антикризової стратегії підприємств, а також для модернізації освітнього процесу економічного профілю та подальшого розвитку прогностичних моделей управління бізнес-ризиками.